Financeiro

Como fazer controle financeiro de uma empresa sem perder o próprio controle

15/03/2018
como fazer controle financeiro de uma empresa

Tudo que é chato e repetitivo, incomoda na hora de fazer. A gente adia, procrastina, deixa para depois… 🙄

Mas no caso do controle financeiro de uma empresa, esse é um erro ainda mais grave do que em relação a outras tarefas.

Se você não curte muito este tipo de atividade, não adianta reclamar: se quer que seu negócio prospere, vai ter que aprender como fazer controle financeiro de uma empresa.

Preparado?

Fique tranquilo: a gente vai te mostrar que esse trabalho pode ser menos tedioso do que você imagina (além de fundamental para seu sucesso).

Saiba mais: Adote agora mesmo um programa de controle financeiro e pare de perder dinheiro

Como fazer controle financeiro de uma empresa de forma prática

1- Orçamento anual

Só de ouvir esse nome te dá vontade de correr? 🏃‍

Aguente firme! Quem disse que empreender era moleza?

A vantagem de fazer um orçamento anual é que algumas despesas mensais que achamos “insignificantes”, como R$ 50,00 para ter uma linha de telefone fixo extra, ou R$ 30,00 por alguns megas a mais no plano de dados, se transformam em R$ 960,00, em um ano.

Isso ajuda a ter uma melhor noção de gastos que podem ser cortados.

Portanto, monte uma planilha com 12 meses e vá anotando todas as suas despesas médias mensais de cada item.

Uma maneira de não esquecer nada é puxar um extrato de sua conta corrente e ir anotando todos os pagamentos na planilha.

Não se esqueça de outras contas, assim como impostos, salários, aluguéis e tudo mais.

Muitas vezes o empreendedor tem um susto quando vê o quanto precisa ganhar por ano só para empatar o jogo.

Esse primeiro passo já vai abrir os olhos de muita gente!

2- Fluxo de caixa

🏃‍🏃‍🏃‍ – Volte aqui!

Sim, você vai montar outra planilha, só que desta vez, além das despesas, vai colocar suas receitas também.

Mas não é para fazer uma planilha do ano todo, assim de cara.

Comece com o primeiro mês e vá anotando lá tudo que entra, na data em que deverá ser pago, e tudo que vai sair do caixa também.

Se você fizer isso direito, saberá sempre quanto vai entrar e quanto precisa ter para pagar suas contas. Se a diferença for negativa, é sinal que algo precisa ser feito.

Neste link você encontra um Modelo de Planilha de Fluxo de Caixa elaborada pelo SEBRAE

Veja também: Encontre o melhor gerenciador financeiro para sua empresa respondendo 7 perguntas

3- Capital de giro

Existem diversos indicadores financeiros de uma empresa. Mas um que você precisa sempre ficar de olho é o capital de giro.

Muitos empresários que querem aprender como fazer controle financeiro de uma empresa ficam um pouco confusos com este conceito.

É com razão: ele é complicado mesmo…

Capital de giro é um reserva de dinheiro que você precisa ter para poder pagar suas contas enquanto ainda não recebeu de seus clientes.

Afinal, boa parte das vendas são feitas a prazo ou com cartão de crédito.

Lamento informar, mas para descobrir isso, é preciso fazer umas contas bem chatinhas.

Primeiro você soma todos os recursos que tem disponíveis para gastar, como dinheiro vivo, o saldo das contas correntes, aplicações financeiras que pode sacar em curto prazo e contas a receber.

Depois, você determina o que tem que pagar no curto prazo: fornecedores, contas de água, energia, aluguel, salários, amortizações de empréstimos e outros.

A diferença entre essas duas somas é o capital de giro.

Se ele for negativo, significa que você terá que recorrer a empréstimos para manter seu negócio funcionando.

4- Endividamento

Não tem como fazer controle financeiro de uma empresa sem pensar em como financiar seu negócio.

Ao contrário do que muitos pensam, nem sempre é ruim captar capital para fazer seu negócio crescer.

Se fosse assim, nenhum investidor anjo ou fundo de investimento emprestaria dinheiro para você montar sua startup, concorda?

O problema é quando isso se transforma em uma bola de neve.

Portanto, fique de olho no capital de giro, que mencionamos acima.

Ao perceber que está cada vez mais difícil mantê-lo positivo, tome medidas de redução de custos, como terceirização, negociação com fornecedores, adoção do home office, entre outras.

5- Cuidado com a antecipação de recebíveis

Antecipação de recebíveis poderia estar no tópico endividamento, acontece que muitos empresários não enxergam essa prática como uma forma de se endividar.

Sim, ao antecipar recebimentos de cartão de crédito você está prometendo pagar no futuro (um valor maior, por sinal) aquilo que o banco está te emprestando hoje.

Portanto, se você encara a antecipação de recebíveis como algo corriqueiro e normal, saiba que este é outro indicador de que seu capital de giro está com problemas.

Se você quer mesmo saber como fazer controle financeiro de uma empresa, tome providências assim que notar que está usando a antecipação de recebíveis com muita frequência.

Confira também: O que um bom programa financeiro empresarial precisa ter?

Como fazer o controle financeiro mais fácil?

Usar apps e planilhas financeiras já é uma excelente forma de facilitar sua vida na hora de fazer o controle financeiro da empresa.

Mas se você integrar várias ferramentas, isso pode ficar ainda mais prático e ágil.

Um exemplo simples:

Lembra que falamos de construir uma planilha de fluxo de caixa?

E se em vez de ter que preencher cada entrada a mão, toda vez que seu meio de pagamento aprovar um recebimento, ele fosse automaticamente incluído em sua planilha de fluxo de caixa?

Este é apenas um dos muitos exemplos de automatizações que você pode fazer integrando as ferramentas que usa no seu dia a dia, como softwares de automação de marketing e CRM, entre muitos outros.

A Pluga é especializada em criar esse tipo de integração entre ferramentas na internet, não apenas para você saber como fazer controle financeiro de uma empresa, mas para te livrar de diversas outras tarefas chatas e repetitivas,

Confira algumas das otimizações prontas para usar que a Pluga já criou para você:


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