Você sabe o que é planejamento financeiro empresarial? Basicamente é um documento onde estão definidas as ações necessárias para conseguir recursos e gerir um negócio de forma sustentável e lucrativa.
Pode parecer complexo, porém tomando decisões embasadas, fica mais fácil…
Sabemos que desafios fazem parte da vida e quando o assunto são as finanças da empresa não é diferente. Se você está disposto a gerenciar seu negócio da forma correta, não se deixe amedrontar pelo planejamento financeiro empresarial.
Continue a leitura e saiba como se organizar financeiramente e escalar seu negócio de forma saudável e contínua.
O que é planejamento financeiro empresarial?
Planejamento financeiro empresarial é o processo estratégico que visa estabelecer metas e objetivos financeiros para uma empresa, além de definir as ações necessárias para alcançá-los.
Ele envolve questões como análise e planejamento de todas as atividades financeiras da empresa, o que inclui:
- Gestão de fluxo de caixa;
- Projeção de receitas e despesas;
- Controle de orçamento;
- Investimento de recursos;
- Obtenção de investimentos e mais.
O desenvolvimento de um plano financeiro vai além de apenas projetar um cenário futuro ele também engloba a análise da situação atual da empresa.
Consciente da real situação da empresa fica muito mais fácil definir objetivos financeiros realistas, além de implementar medidas de acompanhamento e controle das ações acordadas.
Qual a importância de se planejar financeiramente?
O principal objetivo de se planejar financeiramente é garantir a saúde financeira da empresa, e isso engloba o acompanhamento das metas de crescimento, lucratividade e sustentabilidade a longo prazo.
Veja a seguir algumas razões pelas quais o planejamento financeiro empresarial é tão importante:
- Estabelecimento de metas nítidas;
- Tomada de decisões controladas;
- Identificação de problemas e oportunidades.
Acompanhe a seguir, em detalhe, cada um dos tópicos.
Estabelecimento de metas nítidas
Se você já sabe onde quer chegar é importante que você estabeleça metas e objetivos financeiros realistas. Esse planejamento precisa ser pensado para fornecer uma direção escalável para a empresa além de permitir que todos da equipe trabalhem em conjunto em busca dessas metas comuns.
Tomada de decisões controladas
O planejamento financeiro fornece informações precisas sobre a situação financeira atual da empresa e suas projeções futuras. Por isso, com base nesses dados, é possível tomar decisões financeiras mais controladas e estratégicas. Isso inclui, por exemplo, decisões de investimento, expansão, treinamento de equipe e compra de equipamentos.
Identificação de problemas e oportunidades
Já parou para pensar que às vezes um problema encontrado pode ser uma oportunidade de melhoria? 🤔
Se o planejamento financeiro for bem pensado e elaborado vai permitir que sua empresa se antecipe a problemas financeiros eminentes e tome rapidamente medidas corretivas para evitá-los. Além disso, também ajuda a identificar oportunidades de crescimento e maximização dos lucros.
O planejamento financeiro permite que sua empresa tenha um controle preciso do fluxo de caixa, ou seja, da entrada e saída de dinheiro.
Isso é crucial para garantir que se tenha fundos suficientes para cobrir despesas externas como fornecedores e internas, como, por exemplo, o salário das pessoas da equipe.
No geral, o planejamento financeiro empresarial é essencial para a sobrevivência da sua empresa, pois ajuda a garantir a utilização eficiente dos recursos financeiros disponíveis.
Como fazer planejamento financeiro empresarial? 7 pontos de atenção para criar o seu
Agora que você já sabe o que é planejamento financeiro e qual a importância para a sua empresa. Aprenda a seguir os principais pontos de atenção na hora de criar o seu. Vamos apresentar cada um deles na forma de pergunta. Vamos a elas?
1- Quais os objetivos estratégicos da empresa?
O primeiro passo para fazer o planejamento financeiro para a empresa é verificar quais são os objetivos estratégicos do negócio. Assim, quando o planejamento financeiro empresarial for detalhado, ele estará alinhado com os objetivos da organização.
2- Que planos de ação foram definidos?
Normalmente, quando uma empresa desenvolve seu plano estratégico, cada departamento do negócio desdobra as metas e objetivos relativos à sua área em planos táticos de ação.
São eles que transformarão a estratégia em realidade no dia a dia da empresa.
Obviamente, esses planos têm um custo e necessitam de investimentos. Por isso, para fazer o planejamento financeiro da empresa, é preciso apurar com cada departamento quanto eles vão custar.
3- Quanto vai ser preciso para sustentar essas estratégias e os demais gastos do negócio?
Você sabe o que é orçamento empresarial? Nada mais é que a previsão de todos os gastos que a empresa fará no período de um ano, referente ao planejamento financeiro de uma empresa.
Para isso, existem diversas metodologias e cada negócio deve definir o seu modelo.
Um dos mais usados é o de se basear no que foi gasto no ano anterior e acrescentar uma porcentagem de aumento ou diminuição para cada item, conforme a expectativa.
Ah! Não se esqueça de incluir no orçamento os planos de ação.
4- Quanto a empresa tem disponível para investir?
Pode ser que a empresa conte com reservas ou mesmo com um montante já previamente destinado a investimentos. Apure esses valores para poder incluir no plano financeiro.
5- Qual a previsão de entradas mensais?
Outro ponto a ser analisado é sobre a previsão de entradas de recursos, ela deve ir além da estimativa de vendas e sua receita total. Pode haver também a venda de ativos, receitas financeiras e outras.
Analise com cuidado a sazonalidade do negócio, a expectativa de crescimento da economia, a influência dos planos de ação e outros fatores como esses, e faça uma previsão de quanto estará disponível em caixa a cada mês.
Faça a comparação entre essas entradas e as saídas e crie uma previsão de fluxo de caixa para o período referente ao planejamento financeiro empresarial.
Softwares de gerenciamento financeiro, ERP e CRM podem ajudar bastante neste momento. Confira no vídeo abaixo como um CRM pode te auxiliar.
6- Como conseguir mais recursos para a empresa?
E se o fluxo de caixa mostrar que não será possível pagar as contas? Nesse caso, é preciso conseguir mais recurso para o negócio. Isso pode ser feito por meio de:
- Empréstimos e financiamentos;
- Venda de ativos;
- Integralização de capital por sócios;
- Venda de parte das cotas da empresa para um novo sócio investidor; ou
- Vendendo participações acionárias.
Lembre-se: para chegar a melhor decisão você precisa analisar todo o cenário com muita calma.
7- As coisas estão no caminho certo ou é preciso fazer ajustes?
Depois que o planejamento financeiro para a empresa for concluído, é preciso que você acompanhe os resultados para saber se está indo tudo bem.
Caso as expectativas e realidade não estejam próximas é preciso tomar novas decisões e definir maneiras de manter a empresa saudável financeiramente.
E não tem como acompanhar o planejamento financeiro de uma empresa sem usar alguns indicadores de desempenho especificamente criados para essa área.
Confira alguns dos mais importantes neste infográfico criado pela NFe.io:
Quer se aprofundar ainda mais nesse assunto? Leia o artigo a seguir:
Pronto para por seu planejamento financeiro empresarial em ação? Siga nosso passo a passo e boa sorte!
Relembre os principais tópicos deste artigo:
Planejamento financeiro empresarial é o processo que busca estabelecer metas e objetivos financeiros para uma empresa, além de definir quais ações serão necessárias para a concretização do objetivo.
Para criar um planejamento empresarial perfeito é necessário que você responda as seguintes perguntas: 1-Quais os objetivos estratégicos da empresa?; 2- Que planos de ação foram definidos?; 3- Quanto vai ser preciso para sustentar essas estratégias e os demais gastos do negócio?; 4- Quanto a empresa tem disponível para investir?; 5- Qual a previsão de entradas mensais?; 6-Como conseguir mais recursos para a empresa? e 7-As coisas estão no caminho certo ou é preciso fazer ajustes?
