No cenário empreendedor cada vez mais dinâmico, maximizar cada processo do seu negócio virou uma necessidade. Não bata ter ideias brilhantes, é preciso ter, também, capacidade de explorar as ferramentas disponíveis para aumentar a eficiência e a lucratividade da sua jornada. Um poderoso instrumento para viabilizar essa operação é o pagamento recorrente – que redefiniu a gestão financeira corporativa.
Não é difícil encontrar esse modelo em setores como os serviços de streaming. Além disso, o conceito de pagamento recorrente também é pode ser encontrado em contextos diversos, como mensalidades escolares, mensalidades universitárias, academias, planos de saúde e muito mais.
Contudo, a cobrança recorrente por assinatura não se limita a esses setores. Ela tem se expandido para vários segmentos empresariais, que enxergam nesse sistema uma oportunidade para criar e comercializar produtos e serviços inovadores. As possibilidades são muitas, incluindo cenários como clubes de assinatura que entregam produtos exclusivos periodicamente.
Parece algo simplesmente sensacional: vou passar a empregar pagamento recorrente em meu negócio, e, em vez de vender “picadinho”, vou ter uma renda garantida todo mês!
Calma que não é bem assim, não!
Em um cenário empresarial onde agilidade e eficiência se destacam como critérios essenciais, compreender profundamente os pagamentos recorrentes e sua capacidade de impactar positivamente seu empreendimento é fundamental.
Confira nesta postagem as vantagens e desvantagens dos pagamentos recorrentes e como implementar em seu negócio.
Benefícios do pagamento recorrente
O pagamento recorrente é um método pelo qual os clientes autorizam pagamentos a serem automaticamente debitados de suas contas em intervalos regularmente estipulados. Esse intervalo pode ser mensal, trimestral, anual ou qualquer outro período predefinido. Essa abordagem simplifica significativamente a experiência do cliente e proporciona uma série de vantagens palpáveis para os empreendedores.
No mundo do empreendedorismo, onde a agilidade e a eficiência são fundamentais, adotar práticas inovadoras pode marcar a diferença entre o sucesso e a estagnação. Os pagamentos recorrentes trazem, portanto, uma série de vantagens tangíveis para os empresários que buscam otimizar suas operações financeiras.
Vamos aprofundar ainda mais os benefícios dos pagamentos recorrentes e explorar exemplos concretos de como eles podem impactar positivamente o seu negócio.
1. Estabilidade Financeira
Benefício: Com os pagamentos recorrentes, sua empresa ganha um fluxo de receita mais estável e previsível, permitindo um planejamento financeiro mais eficaz e estratégico.
Exemplo: Imagine que você é o proprietário de um serviço de assinatura de treinamento online. Oferecendo acesso mensal a materiais de aprendizagem premium por uma taxa fixa, você pode contar com uma receita constante a cada mês. Isso lhe dá a confiança para investir em melhorias contínuas no seu serviço, sabendo que terá os recursos necessários para sustentar o crescimento.
2. Fidelização de Clientes
Benefício: Modelos de pagamento recorrente criam uma relação de longo prazo com os clientes, incentivando a fidelidade e aumentando as chances de retenção.
Exemplo: Suponha que você dirige um clube de livros que oferece uma assinatura trimestral. Ao longo do tempo, seus membros se tornam parte de uma comunidade que compartilha leituras e discussões. A interação regular com sua marca e com outros membros cria um senso de pertencimento, tornando mais provável que eles permaneçam como assinantes por vários trimestres.
3. Economia de Tempo e Recursos
Benefício: A automação dos pagamentos recorrentes reduz a necessidade de processos manuais, poupando tempo e recursos valiosos da empresa.
Exemplo: Suponha que você gerencie um serviço de manutenção de websites para pequenas empresas. Em vez de enviar faturas individuais a cada mês e esperar pelo pagamento, a automação de pagamentos recorrentes pode ser configurada. Isso não apenas economiza tempo em termos de faturamento, mas também reduz os custos associados ao processamento manual desses pagamentos.
4. Escalabilidade Simplificada
Benefício: Os pagamentos recorrentes são facilmente escaláveis à medida que sua base de clientes cresce, garantindo que você possa gerenciar o aumento da demanda sem problemas.
Exemplo: Digamos que você administre um aplicativo de fitness com planos de assinatura mensal. À medida que sua base de usuários aumenta, você não precisa redesenhar todo o seu sistema de cobrança. Os pagamentos recorrentes são dimensionados automaticamente, permitindo que você concentre seus esforços em adquirir mais clientes e melhorar sua oferta.
Implementação do pagamento recorrente
Como vimos acima, os benefícios dos pagamentos recorrentes são mais do que teoria – eles têm o potencial de transformar sua empresa. Desde a estabilidade financeira até a eficiência operacional, a fidelização do cliente e a escalabilidade tranquila, cada vantagem oferece uma vantagem tangível. Ao integrar essa abordagem inteligente à sua estratégia financeira, você está construindo as bases para um futuro mais sólido e lucrativo para o seu negócio.
Muitas pessoas que tem um e-commerce, marketplace, empresa SaaS, ou outros negócios online, pensam da seguinte forma:
“O custo de aquisição de meu cliente (CAC) é alto. Mas se com uma única venda eu puder ter certeza de receber um valor mensal, esse custo vai se diluir”.
Ok, o raciocínio é válido. Mas implementar pagamentos recorrentes com sucesso requer uma abordagem bem definida. É essencial estabelecer preços claros, oferecer opções de pagamento flexíveis e manter uma comunicação transparente com os clientes sobre datas e valores de pagamento.
Plataformas de pagamento recorrente
Caso você precise adaptar essa modalidade de pagamentos na sua empresa, basta seguir alguns passos. O primeiro é encontrar um serviço que ofereça apoio na cobrança recorrente. No caso, as plataformas de gestão de assinaturas serão um suporte à sua empresa para realizar essa mudança. Esse fator permite que os processos aconteçam de forma mais eficiente para você e seu cliente.
Uma plataforma dedicada a pagamentos recorrentes oferece a capacidade de receber pagamentos por assinaturas, com a flexibilidade de definir intervalos variados, como mensais ou anuais, podendo ou não incluir um prazo específico para encerramento.
Como conectar o pagamento recorrente aos processos da empresa
A automação de processos é uma busca constante para empreendedores que desejam simplificar e otimizar suas operações. Não é diferente na gestão de pagamentos recorrentes. Quanto mais integradas as suas assinaturas estiverem com os demais setores da empresa, maiores as chances de satisfação dos clientes – e portanto da retenção.
A Pluga atua como uma ponte que conecta sua plataforma de pagamento (por exemplo, o Asaas) com outras ferramentas que você utiliza para administrar seu negócio. Isso permite que informações fluam automaticamente, eliminando a necessidade de intervenção manual.
Suponhamos que você gerencie um serviço de consultoria empresarial com pagamentos mensais recorrentes. Usando a integração, sempre que um novo cliente iniciar uma assinatura, a Pluga pode automaticamente adicionar os detalhes desse pagamento em uma planilha do Google Sheets, mantendo um registro organizado das transações.
Imagine, agora, que você administra uma academia que oferece planos de assinatura mensal. Você pode configurar uma automação para que, quando um aluno se inscrever em um novo plano, um e-mail de boas-vindas personalizado seja enviado automaticamente para ele, criando uma experiência personalizada desde o início.
Agora suponha que você venda produtos por assinatura mensal, e precise enviar o pedido de venda para o seu sistema de controle de estoque e cobranças. Você pode configurar uma integração que realize essa notificação automaticamente:
Ao unir a automação inteligente da Pluga com plataformas de pagamento recorrente confiáveis, você está pavimentando o caminho para uma gestão financeira mais eficiente e uma experiência aprimorada para seus clientes.
Nem tudo são flores no pagamento recorrente
Outro desafio para quem quer entrar em um modelo de negócios com pagamento recorrente é definir o preço da “mensalidade”.
A conta pode até ser fácil de fazer: você define quanto custa seu produto ou serviço que fornece ao cliente mensalmente, com os custos de marketing e vendas também, e divide por um número de meses que considera interessante para recuperar esse valor e ainda obter lucro.
É aí que surge o problema: fluxo de caixa!
Digamos que você forneça a assinatura de um software de CRM e que você estipule 12 meses como um período interessante para recuperar seus gastos.
Só a partir do 12o mês sua empresa começará a ver lucro a cada pagamento recorrente. E chegar até esses primeiros 12 meses já pode ser bem difícil.
E mais: se houver uma taxa de churn (desistência de clientes em manter a assinatura), acima do que você previu?
Esse é o grande obstáculo de empreender com um modelo de negócios que usa pagamentos recorrentes.
É muito importante saber como fazer previsões de vendas excelentes (o que você só vai conseguir com o tempo), para definir um valor de “mensalidade” que se encaixe com perfeição nas entradas e saídas de clientes de seu negócio.
Em resumo:
Pagamentos recorrentes são autorizações de débitos automáticos em intervalos regulares. Eles estabilizam a receita e fomentam fidelização.
Estabilidade financeira, fidelização de clientes, economia de recursos e escalabilidade mais suave.
O setor de streaming experienciou um crescimento de 50% em dois anos devido aos pagamentos recorrentes.
São usados em mensalidades escolares, academias, planos de saúde e em diversos outros setores.
Encontre uma plataforma de gestão de assinaturas, configure preços claros e ofereça opções flexíveis de pagamento.
