Empreendedorismo

O que é análise financeira de uma empresa? Descubra antes que afete o seu caixa!

02/10/2019
O que é análise financeira de uma empresa

Saber como andam as finanças do seu negócio é fundamental.

E quando falamos em saber como vai a saúde 💙 💵 financeira de sua empresa, não nos referimos a ter uma ideia 💡 de quanto têm em caixa ou uma noção 🤷‍♂ de quanto vai ser sua receita no mês que vem.

Você precisa ir um pouco mais a fundo, se quiser tocar seu negócio com segurança.

Números não são o seu forte? Não se preocupe!

Neste post, vamos te mostrar o que é análise financeira, como fazer uma, quais indicadores financeiros de uma empresa você deve usar e, melhor de tudo: quais ferramentas financeiras podem fazer tudo isso para você, de forma automatizada!

Leia também: Como administrar o financeiro de uma empresa com competência

O que é análise financeira de uma empresa?

Em poucas palavras, podemos definir o que é análise financeira de uma empresa da seguinte forma:

Estudo analítico destinado a entender qual é a real capacidade de um empreendimento gerar lucro de forma sustentável e manter-se viável ao longo do tempo.

Para isso, existem 4 pontos fundamentais que precisam fazer parte da análise financeira de uma empresa

  1. Equilíbrio
  2. Rentabilidade
  3. Crescimento
  4. Risco

Vamos analisar cada um deles separadamente para que você entenda como podem contribuir para a análise financeira de seu negócio.

Use a tecnologia na hora de fazer a análise financeira empresarial

Antes de nos aprofundarmos nesses 4 pontos, uma dica, especialmente para você que não é fã de matemática e cálculos.

Uma forma de facilitar a análise financeira de seu negócio é usar ferramentas financeiras do tipo SaaS (Software as a Service), que você acessa pela nuvem, pagando uma mensalidade (ou usando um plano gratuito 😎).

Elas integram as informações do seu negócio e permitem que você tenho todos os números sobre a saúde financeira da empresa sempre à mão, onde quer que você esteja.

Alguns são ERP, outros têm planos grátis. Confira nossas sugestões de softwares para fazer o controle e a análise financeira de uma empresa:

Ao longo deste texto, vamos trazer alguns vídeos criados por essas ferramentas e que explicam o que é análise financeira de uma empresa e como fazê-la usando esses softwares.

E, para começar, aqui vai um vídeo do Bling:

Veja também: ERP Bling: Tudo sobre o ERP brasileiro online

Vamos, agora, aos 4 pontos fundamentais de uma análise financeira empresarial, então?

1- Equilíbrio

Não é à toa que uma das principais ferramentas de análise financeira se chama balanço.

Esse demonstrativo financeiro precisa apresentar os dois lados de suas contas “batendo”. Isto é: ativo e passivo (mais lucro ou prejuízo) devem apresentar o mesmo valor.

Ao estudar o equilíbrio financeiro ao fazer a análise financeira de uma empresa, o objetivo é se certificar de que ela têm condições sólidas de se manter lucrativa e sustentável ao longo do tempo.

Para isso, você pode analisar os seguintes indicadores:

  • Margem Líquida
  • Retorno sobre os Ativos – ROA
  • EBITDA

Não conhece esses indicadores? Conheça esses e os demais citados neste artigo, conferindo este infográfico do Nfe.io:

O que é análise financeira de uma empresa

Aproveite, e veja as dicas de gestão financeira de e-commerce da Tiny ERP:

Confira: Tiny ERP: um sistema de gestão completo para lojas virtuais

2- Rentabilidade

Rentabilidade é a relação entre o lucro que a empresa obtém e o investimento realizado para que ela opere.

Imagine que uma pessoa invista 500 mil para abrir um negócio e tenha um lucro mensal de 5 mil reais. A rentabilidade deste negócio será de 10% ao mês.

Para estudar adequadamente sua rentabilidade, além da margem líquida e do retorno sobre ativos (citados acima), verifique também como está o seu ROI, retorno sobre o investimento.

Agora é a vez do Granatum dar suas dicas de análise financeira de uma empresa:

Veja mais: Programa de gestão financeira – um novo titular para nosso time: Granatum

3- Crescimento

Sem capital suficiente, sua empresa não conseguirá crescer. Por isso, a análise da liquidez do negócio, isto é, sua capacidade de contar com recursos para pagar obrigações rapidamente, é muito importante.

Por isso, essas métricas devem ser verificadas continuamente:

  • Liquidez Corrente
  • Liquidez Seca
  • Liquidez Imediata
  • Liquidez Geral

Esses indicadores também podem ser usados na análise de risco, que falaremos a seguir.

O Nibo promete te ensinar a fazer a gestão financeira em 3 passos, neste vídeo. Então, confira:

Leia também: Entrevista com Sabrina Gallier, CMO do Nibo

4- Risco

Se houver um descompasso entre o prazo que sua empresa leva para receber e o prazo que costuma levar para pagar suas obrigações, o risco de liquidez de seu negócio é muito alto.

Por isso, além dos indicadores citados acima, fique de olho nesses, também:

  • Prazo médio de cobrança
  • Prazo médio de pagamento

Para finalizar nossa lista de vídeos sobre análise financeira de uma empresa, veja este vídeo da ContaAzul, que vai um pouco além e fala também da gestão do seu negócio:

Confira também: ContaAzul ERP: conheça tudo que ele pode fazer para integrar as informações do seu negócio

Depois dessas dicas, quer baixar uma ferramenta para fazer seu controle de pagamentos? Então, confira:

planilha financeira automatica

You Might Also Like

close

O que os

EMPREENDEDORES MAIS EFICAZES

fazem e você não?


Separamos os 5 hábitos que os CEOs da Airbnb e Amazon usaram para criar empresas líderes de mercado


Com esse e-book você saberá:

check
check
check

Como a visão revolucionária de Brian Chesky, fundador da Airbnb, gerou uma startup de US$ 30 bi;

Quais são os segredos da rotina de Richard Brenson, dono de um império com mais de 400 empresas

Tenha tudo isso e mais!

  • Seus dados estão seguros! Prometemos não te enviar spam.